BAB 1
PENDAHULUAN
I. UMUM
KOPEGTEL KIJANG adalah koperasi primer di lingkungan TELKOM yang berbadan hukum dengan nomor 8091 tanggal 1 juli 1996, dengan anggaran dasar yang telah diubah berdasarkan perubahan anggran dasar nomor 518/8091/bh/pad/KANKOP Tanggal 7 oktober 2002. Keanggotaan kopegtel kijang pada akhir 2004 mencakup karyawwan Telkom sebanyak 629 orang dan pensiunan Telkom 90 orang, sehingga jumlah anggota seluruhnya sebanyak 719 orang.
II. VISI DAN MISI
Dalam rangka mencapai tujuannya, kopegtel kijang mencanangkan visi, yaitu: “menjadi koperasi terbaik tingkat nasional dan mitra usaha andalan”. Untuk mewujudkan visi tersebut, kopegtel kijang melaksanakan misi : “menyelenggarakan kegiatan dan usaha yang mandiri dan professional”. Visi dan misi kopegtel diarahkan untuk satu tujuan yaitu : “meningkatkan kesejahteraan anggota dan karyawan “.
III. ORGANISASI
Dalam periode pengelolaan tahun buku 2004, kopegtel kijang dikelola melalui kepengurusan yang susunannya sebagai berikut :
PEMBINA : General Manager TELKOM Bogor
Deputy General Manajer Telkom Bogor
BADAN PENGAWAS:
Ketua Bpk. Dedi Ruhendi
Anggota Bpk Ery Leksono
Bpk Sudarmanto
PENGURUS:
Ketua Bpk. Syamsir Munir
Sekertaris Bpk. Hutomo Dwi Promono
Bendahara Bpk. Alexander Girting
Pengembangan Usaha:
Bidang Teknik Bpk. Winastapa
Bidang Non Teknik Bpk. Sigit mardiono
BAB II
KINERJA TAHUN BUKU 2004
I. REALISASI PROGRAM KERJA
Salah satu fungsi KOPEGTEL KIJANG adalah mengelola dana milik anggota berupa simpanan, disamping turut membangun dan mengembangkan potensi serta kemampuan ekonomi anggota (KOPEGTEL KIJANG) serta sebagai kutalisator pendukung program PT.TELKOM.
Sesuai dengan anggaran dasar KOPEGTEL KIJANG nomor : 518/8091/BH/PAD/KANKOP tanggal 7 oktober 2002. Pasal (17) mengenai program KOPEGTEL KIJANG, maka implementasi program kerja tahun 2004 secara garis besar dapat digambarkan sebagai berikut :
1. USAHA DENGAN ANGGOTA
a. Pelayanan usaha Anggota yang dilakukan selama tahun 2004, KOPEGTEL KIJANG telah menyalurkan pinjaman dengan dana internal terrearisir sebesar Rp. 1.213.937.400; Untuk rata-rata 120 orang perbulan.
b. Peningkatan kerja sama dengan Bank Syariah Mandiri Terrealisir sebesar Rp.6000.000; dengan rata-rata Rp. 30.000.000; per orang untuk 199 orang
c. Peningkata layanan Restitusi pengobatan bagi pensiuanan PT.TELKOM
2. USAHA DENGAN NON ANGGOTA
Usaha dengan non anggota ini dilaksanakan dalam rangka memanfaatkan peluang-peluang usaha yang ada, dengan cara pengembangan usaha antara lain:
a. Pembukaan 3 (tiga) lokasi SOPP: Gunung Batu, Depok pancoran Mas, jonggol
b. Kerjasama dengan Mitra dalam penjualan terminal flexi CDMA
c. Peyewaan 10 kendaraan roda2 dan 6 kendaraan roda 4 untuk membantu layanan PT.TELKOM dalam pemasaran Fexi home.
d. Kerjasama dengan TELKOM PUSAT Dinas AMU (Asset Management Unit) dalam pengelolaan Wisma Telkom cisarua.
3. KEGIATAN NON USAHA
a. Jasa Giro
Pendapatan jasa giro yang telah teralisir tahun 2004 sebesar Rp, 27.009.007; pencapaian di bawah dari target sebesar Rp, 32.000.000; atau 84,40%. Pendapatan jasa Giro diperoleh dari saldo simpanan uang di bank. Tidak tercapainya pendapatan tersebut disebabkan perputaran uang atau pengaturan arus kas/cash flow sudah berjalan dengan baik dan tidak terjadi idle cash.
b. Pendapatan jasa Kaptel
Pendapatan jasa kaptel ini diperoleh dari jasa simpanan kopegtel yang berada di kaptel sebesar Rp, 8.776.169;
4. INVESTASI
Pembelian 1(satu) unit ruko 3 lantai terrearsir dilokasi warung jambu. Sedangkan untuk mendukung operasional telah direalisir pembelian 2 Unit pick up.
I. REALISASI KEUANGAN
1. PENDAPATAN
Total pendapatan 2004 sebesar Rp, 7.113.145.529; atau 113,77% dari target 2004 sebesar Rp, 6.252.337.000; pendapatan tersebut diperoleh dari kontribusi pendapatan operasional 98,85% atau sebesar Rp. 7.031.160.222; dan kontribusi spendapatan non operasional 1,15% atau sebesar Rp. 81.985.037;
Secara rinci uraian pendapatan sebagai berikut :
| Uraian Pendapatan | Target 2004 | Realisasi | Kinerja | Kontribusi |
| Pend. Operasional |
|
|
|
|
| 1.Pend. Non Teknik | 4.210.561.000 | 4.911.118.158 | 116.64% | 69.05% |
| 2.pend. Tekik | 1.701.000.000 | 2.120.042.064 | 124.64% | 29.80% |
| 3.pend.non operasional | 340.776.000 | 81.985.307 | 24.81% | 1.15% |
| Total Pendapatan | 6.252.337.000 | 7.113.145.259 | 113.77% |
|
Usaha kinerja masing-masing unit usaha yang tergabung dalam KELOMPOK USAHA NON TEKNIK dapat dirinci sebagai berikut :
| No | Unit Usaha | Target 2004 | Realisasi | Kinerja | Kontribusi |
| 1 | SOPMATEL (Sopp,Wartel, Data Cama) Workshop, Warung Telkom, KTU Voucher, D2D, Properti (wisma Telkom) move On | 1.990.600.000 | 2.062.094.198 | 103.03% | 28,83% |
| 2 | Jasa KBM (sewa, STNK, kieur) | 249.500.000 | 329.125.885 | 131,91% | 4.63% |
| 3 | Outsourching, TKPK, jasa Peng. Penjabat.klinik | 1.021.325.000 | 1.494.820.344 | 146.36% | 21.01% |
| 4 | Sewa LCD,PC | 49.000.000 | 32.275.000 | 71.99% | 0.50% |
| 5 | Pelayanan uang, Pelayanan Barang, Komisi. | 900.136.000 | 989.802.733 | 109.96% | 13.92% |
|
| Total Pendapatan | 4.210.561.000 | 4.911.118.158 | 116,64% |
|
Kinerja masing-masing unit usaha dari KELOMPOK USAHA TEKNIK sebagai berikut :
| No | Unit Usaha | Target 2004 | Realisasi | Kinerja | Kontribusi |
| 1 | Jasa saalpen jarkab | 890.000.000 | 1.037.967.574 | 116.63% | 14,59% |
| 2 | Jasa cleaning service | 571.000.000 | 544.671.808 | 45,53% | 7,66% |
| 3 | Jasa IKR | 40.000.000 | 18.211.500 | 95,39% | 0,26% |
| 4 | Jasa Kontruksi | 200.000.000 | 519.191.182 | 259,60% | 7,30% |
|
| Total | 1.701.000.000 | 2.120.042.064 | 124,64% |
|
2. BEBAN
Dari target beban biaya sebesar Rp, 4.094.322.100; telah terealsi sebesar Rp, 4.290.474.913; dengan rincian pembebanan sebagai berikut :
| No | Uraian beban | Target 200 | Realisasi | Kinerja | Kontribusi |
| 1 | Biaya Beban Usaha | 3.355.833.100 | 3.694.952.680 | 110.11% | 86,12% |
| 2 | Biaya admin & Umum | 591.889.000 | 416.123.858 | 70,30% | 9,70% |
| 3 | Biaya Organisasi | 146.600.000 | 179.398.375 | 122,37% | 4,18% |
|
| Total | 4.094.322.100 | 4.290.474.913 | 104.79% |
|
3. SISA HASIL USAHA
Dengan kondisi kinerja pendapatan dan biaya sebagaimana tersebut diatas, maka diperoleh perhitungan sisa hasil Usaha sebelum pajak sebagai berikut:
| No | Uraian | Target 2004 | Realisasi | kinerja |
| 1 | pendapatan | 6.252.337.000 | 7.113.15.529 | 113,77% |
| 2 | Biaya | 4.094.322.100 | 4.290.474.913 | 104,79% |
| 3 | SHU seblm Pajak | 2.158.014.900 | 2.822.670.346 | 130,80% |
Dari kinerja SHU thn 2004 tersebut tercermin bahwa selama 5 tahun terakhir kopegtel kijang masih mampu mengupayakan pertumbuhan SHU yang cukup signifikan sebagi berikut :
| Tahun | Target SHU | Realisasi SHU | Kinerja | Pertumbuhan |
| 1999 | 496.992.474 | 590.456.568 | 118,81% |
|
| 2000 | 975.399.019 | 978.850.155 | 100,30% | 65% |
| 2001 | 1.020.653.000 | 1.184.863.743 | 116,09% | 21% |
| 2002 | 1.464.365.629 | 1.510.687.044 | 103,16% | 27% |
| 2003 | 1.871.428.342 | 1.941.878.495 | 103,71% | 28% |
| 2004 | 2.158.014.900 | 2.822.670.346 | 130,80% | 45% |
4. PEMBAGIAN SISA HASIL USAHA
Sisa hasil usaha (SHU) tahun buku 2004 akan didistribusikan kepada anggota sesuai dengan anggaran KOPEGTEL KIJANG, pasal 37 ayat (2) dan ditetapkan dalam rapat anggota pada tahun buku 2003 adalah sebagai bikut :
a. Dana cadangan 15%
b. Dana anggota 65%
c. Dana Pengurus/pengawas 6%
d. Dana karyawan 6%
e. Dana Pendidikan 3%
f. Dana Pengembangan Daerah 1,5%
g. Dana Sosial 3,5%
Sisa hasil Usaha(SHU) tahun 2004 sebeleum pajak sebesar Rp, 2.822.670.346; dengan rincian sebagai berikut :
SHU Sebelum Pajak = Rp. 2.822.670.346;
Pajak yang Dibayarkan = Rp, 597.915.800;
SHU dimuka = Rp, 265.175.000;
SHU yang dibayarkan =Rp, 1.959.579.546;
Hasil penelitian Dari : Kopegtel Kijang Bogor , jl.pengadilan No.14 Bogor
Kelompok dari :
1. Allan Prayoga passoe (21209948)
2. Beatrix Marimbunna (25209925)
3. Fadillah KR Sukayat (24209983)
4. Oki Putra (25209294)
5. Karindita Noverina (24209318)
